Doradztwo inwestycyjne

Ludzie, którzy do podjęcia decyzji potrzebują pomocy i doradztwa, ale jednocześnie są świadomi kosztów takich usług i sądzą, że są one warte ich poniesienia, mogą udać się do jednej z dużych i znanych instytucji finansowych z oddziałami na terenie całego kraju reklamujących się na każdym kroku. Można ewentualnie szukać dobrej lokalnej firmy, która ma doświadczenie w zaspokajaniu potrzeb drobnych inwestorów i która może zaoferować jakość usług porównywalną do tych, proponowanych przez wielkie krajowe firmy o ugruntowanej renomie. Najlepszym sposobem na wyłonienie tego rodzaju lokalnych firm jest rekomendacja, zakrojone na szeroką skalę poszukiwania w Internecie oraz obiektywna ocena ich działań. Zasadniczo można dokonać wyboru pomiędzy zwykłym doradztwem, czyli po prostu otrzymywaniem rekomendacji, a aktywnym zarządzaniem portfelem akcji. Zarządzanie portfelem według uznania maklera wymaga sensownej minimalnej kwoty początkowej w gotówce lub w walorach – najniższa wartość wynosi około 10 000 funtów, ale kwoty 50 000 funtów lub 100 000 funtów są bardziej powszechne. Wysokość opłaty za zarządzanie wynosi zazwyczaj od 0,5% do 2% wartości wszystkich akcji. Inwestor przekazuje portfel maklerowi upoważniając go do zarządzania aktywami najlepiej, jak tylko potrafi oraz do dokonywania transakcji kupna i sprzedaży według swojego uznania. W związku z tym akcjonariusz regularnie otrzymuje raport o składzie i wartości swojego portfela oraz każdorazowo zawiadomienie o dokonanej transakcji. Niektórzy włączają jeszcze w usługę zarządzania rachunki bankowe, emerytury, a nawet ubezpieczenie. W takim przypadku przeprowadzana jest długa dyskusja, podczas której ustalane są priorytety inwestora. Kiedy doradca już wie, jakie cele ma realizować, może sensowniej działać i udzielać bardziej pomocnych porad.